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让每一分钱充分发挥作用
——中国海油资金管理工作控风险、调结构、创效益成效显著
发布日期:2018-02-09 浏览次数: 信息来源:中国海洋石油报 字号:[ ]
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经过干部员工一年的不懈努力,中国海油的“家底”状况如何?2018年刚上班,集团公司过去一年的资金专报已经提交到管理层手中,公司资金、债务、汇率、担保等状况一目了然,为公司决策提供了及时、有效的参考。

专报能够迅速拿出,是中国海油资金团队连续鏖战的结果。而全年资金一本账清清楚楚的背后,是资金团队一年来从源头对加速资金周转、降低财务成本、保障资金安全、提高资金效益等各个环节全过程的精准管控,是破解多种复杂因素制约的不懈努力。

2017年,中国海油资金管理工作向控风险、调结构、创效益又迈进了一步。全口径资金集中度达72.66%,同比提升15个百分点,创历史新高,内部融资成本降至新低,投资收益喜人,关闭闲置账户110个……过去一年,资金团队发挥专业优势,为公司打赢生产经营翻身仗贡献了巨大的财务价值。

资金管理一个池,省出真金白银

近些年,理财观念逐渐深入人心。对于一个家庭来说,“你不理财,财不理你”。对于一个每年投资额和结算规模巨大的集团公司来说,管好手中的“钱袋子”则更为重要。

如何既守住“钱袋子”又让钱生钱?怎样既保证安全合规又实现资金收益的最大化?2017年年初,集团公司提出了“资金管理一个池”的工作思路,打破下属单位的资金边界,涓流入池、化零为整,集中力量办大事。

由于所在行业不同、发展阶段不同,各所属单位间“苦乐不均”,有的单位在建设前期急需资金投入,有的单位则“不差钱”。有了集团“资金池”后,各单位能有效利用内部资源,最大限度地降低融资成本,实现资源共享和协同互补。

改革重组后的中海石油炼化有限责任公司(下称中海炼化)便尝到了“资金池”的甜头。改革后,原有7家单位并入中海炼化。为了降低资金成本,中海炼化搭建起“资金池”,实现系统内资金随借随还,日末清零,让每一分钱充分发挥作用。相比央行同期贷款利率,“资金池”委贷利率下浮16%;相比一年期存款利率,“资金池”存款利率上浮30%,此举让“资金池”具有了强大的吸引力。

而在全系统范围内,以中海石油财务有限责任公司(下称海油财务)为资金集中管理的平台,各所属单位在此平台上集中开户、集中授信、集中操作,集团境内外资金通过海油财务实现限额内的双向自由流动,从根本上扩展了集团资金管理能力。资金集中管理的成效在2017年底的资金集中率上得到了验证——2017年全口径资金集中度达到72.66%,较上年提高15个百分点,创历史最高水平,圆满完成国资委考核指标。

此外,资金团队着力推进资金集中结算提升。截至2017年12月,集团整体资金结算集中度由76%大幅提升至97%,为历年最高,其中,海油进出口、中海炼化等长期保持90%以上。海油财务结算量相比去年同期增长113%,全年结算量高达5万亿元;结算笔数相比去年同期增长151%,全年结算笔数高达56万笔。

对外整合一个“窗口”,降低所属单位融资成本

在资本市场上,企业的规模体量、发展质量很关键,企业的信誉分量同样很重。过硬的品牌和良好的信用背书,能够直接降低融资成本、带来真金白银的效益。

2017年,集团资金工作改变多家所属单位各自为战、单打独斗的局面,充分利用中国海油这个“金字招牌”的信用优势,对外“一个品牌”“一张面孔”,与10家银行签署了2700亿等值人民币总对总综合授信协议。总对总模式下基于集团公司信用评级和整体经营状况,在贸易融资报价上可获得银行更有竞争力的报价。

与银行总部对接后,集团层面统一管理,根据业务需要对所属单位切分银行授信,既提高了各所属单位的申请和使用授信的效率,又降低了各所属公司融资成本和保证金类资金的占用。

得益于总对总综合授信协议,海油进出口使用6家银行总对总授信额度347亿元人民币(折合)进行进口付汇贸易融资业务。以建设银行为例,切换至总对总综合授信下,单笔融资报价可直接得到银行价格折让优惠,以1亿美元融资计算,年度降低融资成本30万美元(约197万元人民币)。

放眼国际资本市场,标普、穆迪等推出的信用评级是许多金融机构的重要参考。公司信用评级的好坏,直接影响融资成本的高低。

在过去持续几年的低油价严峻形势下,油气行业业绩普遍下滑,标普和穆迪大幅下调了包括中国海油在内的众多国际石油公司信用评级。面对这种情况,中国海油资金团队加强研究、进行对标分析,并主动联系标普,在7个月的时间内进行了多次专业深度沟通,推动了标普评级委员会对中国海油的评级进行重新审核、将公司的独立评级予以修正。

2017年12月4日,标普将中国海油长期企业信贷评级提至“A+”,等同于国家主权级。这次评级修正为公司扩展融资渠道、降低融资成本打下了基础,也维护了公司在国内外资本市场上的良好形象。

风险控制一张网,以底线思维守住家底

水能载舟,亦能覆舟。有时候会一帆风顺,但遇到“风紧浪急”的时候,“舟”也可能被吞噬得无影无踪。资本市场更是瞬息万变,大到国家政策,小到每天汇率的变化,牵动着资金团队每个人的神经。

“我们是中国海油的管家,一定要守好中国海油的家底。”资金部总经理庞建说。怀着对公司的责任感和对市场的敬畏心,资金团队把安全稳健放在首要位置,制订了各种有效的风险防范制度,全面梳理排查债务风险;对决策审批、抵押担保、偿付风险、日常监管等多个环节加强管理,完善监测及预警机制;严控新增债务规模,优化存量债务结构,降低债务成本与风险。对于这种底线思维和风险意识,资金一路人员形象地表示:“我们既要拿钥匙,也要‘会武功’。”

此外,通过在全集团开展账户清查工作,大幅降低了银行账户数量。截至2017年末,集团银行账户较上年末减少110个,有效降低了银行账户管控风险。

当前,中央将预防金融风险摆在“三大攻坚战”的高度,中国海油资金一路把“守住家底”作为己任,强化风险管控“一张网”,落实全面风险管理,提高识别与防范风险能力,优化贸易融资理财的操作管理。持续加强对公司应收账款管理,优化担保业务管理模式,逐步建立集团的信用风险管控模式。

对资本市场而言,随时会迎来没有硝烟的战争。2018年,面对外部宏观政策和市场环境的持续变化,资金团队将严守风险管理“红线”不动摇,继续加强资金集中度、资金结算集中、强化风险管控、优化债务结构、加强市场跟踪研究,发挥统筹金融资源、服务主业作用,为公司战略发展提供财务专业化支撑,打造公司发展进程中安心的一环。(记者 梁晓菲 刘树梁)




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让每一分钱充分发挥作用
——中国海油资金管理工作控风险、调结构、创效益成效显著
发布日期:2018-02-09 信息来源:中国海洋石油报

经过干部员工一年的不懈努力,中国海油的“家底”状况如何?2018年刚上班,集团公司过去一年的资金专报已经提交到管理层手中,公司资金、债务、汇率、担保等状况一目了然,为公司决策提供了及时、有效的参考。

专报能够迅速拿出,是中国海油资金团队连续鏖战的结果。而全年资金一本账清清楚楚的背后,是资金团队一年来从源头对加速资金周转、降低财务成本、保障资金安全、提高资金效益等各个环节全过程的精准管控,是破解多种复杂因素制约的不懈努力。

2017年,中国海油资金管理工作向控风险、调结构、创效益又迈进了一步。全口径资金集中度达72.66%,同比提升15个百分点,创历史新高,内部融资成本降至新低,投资收益喜人,关闭闲置账户110个……过去一年,资金团队发挥专业优势,为公司打赢生产经营翻身仗贡献了巨大的财务价值。

资金管理一个池,省出真金白银

近些年,理财观念逐渐深入人心。对于一个家庭来说,“你不理财,财不理你”。对于一个每年投资额和结算规模巨大的集团公司来说,管好手中的“钱袋子”则更为重要。

如何既守住“钱袋子”又让钱生钱?怎样既保证安全合规又实现资金收益的最大化?2017年年初,集团公司提出了“资金管理一个池”的工作思路,打破下属单位的资金边界,涓流入池、化零为整,集中力量办大事。

由于所在行业不同、发展阶段不同,各所属单位间“苦乐不均”,有的单位在建设前期急需资金投入,有的单位则“不差钱”。有了集团“资金池”后,各单位能有效利用内部资源,最大限度地降低融资成本,实现资源共享和协同互补。

改革重组后的中海石油炼化有限责任公司(下称中海炼化)便尝到了“资金池”的甜头。改革后,原有7家单位并入中海炼化。为了降低资金成本,中海炼化搭建起“资金池”,实现系统内资金随借随还,日末清零,让每一分钱充分发挥作用。相比央行同期贷款利率,“资金池”委贷利率下浮16%;相比一年期存款利率,“资金池”存款利率上浮30%,此举让“资金池”具有了强大的吸引力。

而在全系统范围内,以中海石油财务有限责任公司(下称海油财务)为资金集中管理的平台,各所属单位在此平台上集中开户、集中授信、集中操作,集团境内外资金通过海油财务实现限额内的双向自由流动,从根本上扩展了集团资金管理能力。资金集中管理的成效在2017年底的资金集中率上得到了验证——2017年全口径资金集中度达到72.66%,较上年提高15个百分点,创历史最高水平,圆满完成国资委考核指标。

此外,资金团队着力推进资金集中结算提升。截至2017年12月,集团整体资金结算集中度由76%大幅提升至97%,为历年最高,其中,海油进出口、中海炼化等长期保持90%以上。海油财务结算量相比去年同期增长113%,全年结算量高达5万亿元;结算笔数相比去年同期增长151%,全年结算笔数高达56万笔。

对外整合一个“窗口”,降低所属单位融资成本

在资本市场上,企业的规模体量、发展质量很关键,企业的信誉分量同样很重。过硬的品牌和良好的信用背书,能够直接降低融资成本、带来真金白银的效益。

2017年,集团资金工作改变多家所属单位各自为战、单打独斗的局面,充分利用中国海油这个“金字招牌”的信用优势,对外“一个品牌”“一张面孔”,与10家银行签署了2700亿等值人民币总对总综合授信协议。总对总模式下基于集团公司信用评级和整体经营状况,在贸易融资报价上可获得银行更有竞争力的报价。

与银行总部对接后,集团层面统一管理,根据业务需要对所属单位切分银行授信,既提高了各所属单位的申请和使用授信的效率,又降低了各所属公司融资成本和保证金类资金的占用。

得益于总对总综合授信协议,海油进出口使用6家银行总对总授信额度347亿元人民币(折合)进行进口付汇贸易融资业务。以建设银行为例,切换至总对总综合授信下,单笔融资报价可直接得到银行价格折让优惠,以1亿美元融资计算,年度降低融资成本30万美元(约197万元人民币)。

放眼国际资本市场,标普、穆迪等推出的信用评级是许多金融机构的重要参考。公司信用评级的好坏,直接影响融资成本的高低。

在过去持续几年的低油价严峻形势下,油气行业业绩普遍下滑,标普和穆迪大幅下调了包括中国海油在内的众多国际石油公司信用评级。面对这种情况,中国海油资金团队加强研究、进行对标分析,并主动联系标普,在7个月的时间内进行了多次专业深度沟通,推动了标普评级委员会对中国海油的评级进行重新审核、将公司的独立评级予以修正。

2017年12月4日,标普将中国海油长期企业信贷评级提至“A+”,等同于国家主权级。这次评级修正为公司扩展融资渠道、降低融资成本打下了基础,也维护了公司在国内外资本市场上的良好形象。

风险控制一张网,以底线思维守住家底

水能载舟,亦能覆舟。有时候会一帆风顺,但遇到“风紧浪急”的时候,“舟”也可能被吞噬得无影无踪。资本市场更是瞬息万变,大到国家政策,小到每天汇率的变化,牵动着资金团队每个人的神经。

“我们是中国海油的管家,一定要守好中国海油的家底。”资金部总经理庞建说。怀着对公司的责任感和对市场的敬畏心,资金团队把安全稳健放在首要位置,制订了各种有效的风险防范制度,全面梳理排查债务风险;对决策审批、抵押担保、偿付风险、日常监管等多个环节加强管理,完善监测及预警机制;严控新增债务规模,优化存量债务结构,降低债务成本与风险。对于这种底线思维和风险意识,资金一路人员形象地表示:“我们既要拿钥匙,也要‘会武功’。”

此外,通过在全集团开展账户清查工作,大幅降低了银行账户数量。截至2017年末,集团银行账户较上年末减少110个,有效降低了银行账户管控风险。

当前,中央将预防金融风险摆在“三大攻坚战”的高度,中国海油资金一路把“守住家底”作为己任,强化风险管控“一张网”,落实全面风险管理,提高识别与防范风险能力,优化贸易融资理财的操作管理。持续加强对公司应收账款管理,优化担保业务管理模式,逐步建立集团的信用风险管控模式。

对资本市场而言,随时会迎来没有硝烟的战争。2018年,面对外部宏观政策和市场环境的持续变化,资金团队将严守风险管理“红线”不动摇,继续加强资金集中度、资金结算集中、强化风险管控、优化债务结构、加强市场跟踪研究,发挥统筹金融资源、服务主业作用,为公司战略发展提供财务专业化支撑,打造公司发展进程中安心的一环。(记者 梁晓菲 刘树梁)

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